系统主要目标是分行头寸管理员根据系统提供的各类信息管理好分行日间头寸，确保日间任何时点的头寸都落在限定区间内。总行根据分行提供的信息合理的安排总行头寸，并进行及时调拨，确保各分行头寸的安全。分行通过预报划拨指令的方式告知总行分行日间头寸盈缺的情况，总行审核后进行统一管理，并产生真实的总分行之间、分分行之间的头寸划拨指令。
系统模块：
(1)系统管理；
(2)基础信息管理；
(3)头寸余额预警；
(4)分行划拨指令管理；
(5)总行划拨指令管理；
(6)打印。
系统目标是在银行建立符合监管要求和业务发展管理需要的银行账户利率风险管理系统和完善流动性风险管理系统，为银行后续建设资产负债管理体系提供基础平台。
银行账户利率风险管理系统主要功能：
(1)定义和调整各类收益率曲线；
(2)银行账户利率风险计量功能；
(3)净利息收入分析预测功能；
(4)情景模拟功能；
(5)银行账户压力测试功能；
(6)客户行为及业务增长模型建设平台；
(7)系统管理功能。
(1)扩展本外币流动性监管与检测指标表；
(2)提升和扩展累计现金流缺口范围；
(3)现金流平补模拟及收益影响测算功能；
(4)外币压力测试与情景分析；
(5)扩展本币压力测试与情景分析功能；
(6)根据监管要求，调整各模块数据口径；
(7)梳理各类数据，进一步提高各模块数据分析质量；
(8)其他相关模块业务需求调整。